Comment faire son bilan comptable en ligne ? (2024)

Le bilan de l’entreprise est un tableau obligatoire des comptes annuels à fournir à la clôture de l’exercice. Vous pouvez réaliser votre bilan comptable en vous basant sur les montants enregistrés dans votre logiciel de comptabilité, afin de les retranscrire dans un tableau de bilan sur Excel.

Vous pouvez également réaliser votre bilan comptable en ligne, grâce à un logiciel Saas, ou l’externaliser à un cabinet d’expertise-comptable sur le web.

La loi ne vous oblige pas à déléguer cette tâche à un professionnel, mais elle vous punit sévèrement en cas d’erreur ou de retard. De plus, si vous dressez vous-même votre bilan d’entreprise, vous ne disposerez pas d’une certification des comptes et risquez, plus que les autres entreprises, de subir un contrôle de l’administration fiscale.

Avant d’établir le bilan de l’entreprise, vous devrez enregistrer l’état de vos stocks et en-cours, constater vos provisions, comptabiliser l’état de vos amortissements et réaliser ce qu’on appelle un « cut off » comptable.
 

Pourquoi réaliser le bilan d’une entreprise ?

Le bilan comptable montre le patrimoine de l’entreprise à un instant donné, c’est-à-dire ce qu’elle possède (créances inscrites à l’actif du bilan) et ce qu’elle doit (dettes inscrites au passif du bilan).

Il montre ce que votre entreprise possède et comment elle finance l’activité, l’état de vos actifs, de vos créances, de votre endettement ou encore votre besoin en fonds de roulement.

Le bilan est généralement demandé par les partenaires financiers de l’entreprise pour valider sa solvabilité et sa stratégie financière. C’est pourquoi, erreurs et omissions dans la réalisation du bilan sont lourdement pénalisées ! Lors d’un contrôle fiscal, l’administration compare le bilan de l’entreprise avec sa comptabilité afin de valider sa véracité.

À quel moment faire le bilan de l’entreprise ?

Le bilan de l’entreprise est obligatoirement fourni à la clôture de l’exercice et publié au greffe du tribunal de commerce. Il fait partie des tableaux obligatoires qui composent les comptes annuels de l’entreprise. Par ailleurs, vous pouvez faire un bilan comptable à tout moment, de manière facultative, notamment si vous voulez simuler votre solvabilité avant de rencontrer un partenaire financier. On parlera alors de bilan prévisionnel.

Peut-on dresser son bilan comptable soi-même ?

Le Code de commerce ne vous oblige pas à déléguer la réalisation du bilan d’entreprise à un expert, mais toute erreur et tout retard sont soumis à des pénalités et des amendes. Par ailleurs, dresser son bilan comptable soi-même est une démarche longue et difficile qui requiert des compétences pointues.

Pour ne pas enfreindre la loi et pour pouvoir se consacrer à leur cœur de métier, la majorité des dirigeants fait appel à leur expert-comptable.

Enfin, notez qu’une entreprise qui réalise son bilan comptable sans l’aide d’un expert-comptable ne bénéficie pas de l’attestation des comptes de la part de l’expert. Elle aura alors plus tendance à subir un contrôle fiscal de la part de l’administration des impôts. Nous vous recommandons fortement de faire appel à un expert-comptable pour la réalisation de votre bilan d’entreprise.

Comment réaliser son bilan comptable ? Les étapes

En général, l’établissement d’un bilan d’entreprise intervient peu avant la clôture des comptes. Il comporte plusieurs étapes comptables.

Avant d’établir son bilan comptable : les opérations comptables antérieures

Certaines charges et certains produits qui ont été enregistrés dans la comptabilité de l’exercice, mais qui se rapportent à une période ultérieure (dépenses facturées d’avance par exemple, comme les frais d’assurance facturés à l’année ou au semestre), peuvent poser difficulté dans la réalisation de son bilan d'entreprise.

Avant de faire votre bilan comptable , vous devez ajuster ces comptes avec les montants effectivement enregistrés durant l’exercice en question. Cette opération comptable est appelée « cut off » ou « séparation des exercices ». Cette démarche concerne également les charges et produits à recevoir.

Avant d’établir le bilan comptable, vous devez également constater vos provisions, réaliser un inventaire de vos stocks, en-cours et de vos immobilisations , calculer vos amortissements et reporter toutes ces évaluations dans votre journal comptable dédié.

Avant de faire votre bilan d’entreprise : réviser vos comptes

Il convient enfin de réviser votre comptabilité c’est-à-dire vérifier que tous les soldes des comptes sont corrects et que toutes les opérations ont bien été enregistrées, en réalisant notamment un rapprochement bancaire.

Faire son bilan d’entreprise

Faire votre bilan d’entreprise consiste à valoriser vos opérations comptables (achats, ventes, emprunts, amortissements, stocks, provisions, déclarations de TVA, paie) et à les mentionner dans les différents postes du bilan :

• Actif immobilisé
• Actif circulant
• Capitaux propres
• Autres dettes

Pour ce faire, vous devrez aussi réaliser en parallèle votre compte de résultat afin de savoir quel montant vous mentionnerez en réserve ou en perte.

Comment faire un bilan comptable gratuit ?

Pour réaliser un bilan comptable gratuitement, vous n’aurez d’autres choix que de le faire vous-même ! De nombreux logiciels de comptabilité permettent de réaliser un bilan comptable à partir des données enregistrées.

Vous pouvez également faire un bilan comptable sur Excel, mais comme vous pouvez le constater, vous devez disposer de connaissances comptables pointues. Dans ce cas, n’hésitez pas à récupérer un tableau de bilan vierge pour le reproduire sur Excel.

Enfin, vous pouvez faire un bilan en ligne, pour limiter vos frais.

Comment faire un bilan comptable en ligne ?

Alternatif à la comptabilité classique, le bilan comptable en ligne connaît un fort succès. Il faut dire qu’il présente bien des avantages, qu’il soit réalisé grâce à un logiciel Saas ou par un expert-comptable en ligne.

Faire un bilan comptable en ligne à l’aide d’un logiciel de comptabilité

Certaines solutions de comptabilité continuent d’être installées sur le serveur interne de votre entreprise. Ce n’est pas forcément l’idéal, car il vous faut prévoir un stockage important et sécurisé pour tous vos documents. De plus, vous n’y avez pas forcément accès si vous ne vous trouvez pas dans vos locaux.

À l’inverse, les logiciels de comptabilité en mode Saas fonctionnent grâce à un système de cloud et sont installés sur des serveurs distants. En plus de vous permettre de vous connecter de partout, ces progiciels présentent un avantage non négligeable pour faire un bilan comptable en ligne : ils sont moins coûteux. En effet, vous vous abonnez sur la durée que vous souhaitez, aux services que vous désirez, au lieu d’acheter la licence du logiciel complet. Le plus souvent, les différents logiciels sont proposés avec un essai gratuit. Vous pouvez ainsi déterminer si la prise en main est facile et si celui que vous avez choisi tient bien toutes ses promesses.

Enfin, vous avez la possibilité de déduire la charge liée au logiciel en ligne de comptabilité de votre résultat !

Confier son bilan comptable à un expert-comptable en ligne

Autre solution : confier votre bilan comptable à un expert-comptable en ligne. L’avantage dans cette hypothèse, c’est que vous n’avez plus besoin de prévoir des rendez-vous physiques pour transmettre à votre comptable vos liasses fiscales, bilans et comptes de résultat.

Pour le professionnel, travailler de manière dématérialisée lui permet de réduire ses frais de fonctionnement, ce dont il vous fait profiter, avec un bilan en ligne proposé à un tarif attractif.

En outre, vous ne serez plus responsable si vous commettez une erreur dans la saisie de vos données, puisque c’est l’expert-comptable en ligne qui l’endosse.

L’Expert-Comptable.com est un cabinet d’expertise comptable 100% en ligne. Vous pouvez nous confier la réalisation de votre bilan, nous nous occupons de tout ! N’hésitez pas à nous contacter, la réalisation d’un devis est gratuite, pourquoi ne pas sauter le pas ? D'autres cabinets comptables en ligne tels que Pepit sont là aussi pour vous aider à la réalisation du bilan comptable.

Combien de temps ça prend, un bilan en ligne ?

Ultime avantage de réaliser un bilan comptable sur un progiciel ou en le confiant à un expert-comptable en ligne : vous gagnez du temps ! Vous pouvez ainsi vous concentrer sur votre métier et sur le développement de votre activité.

Par exemple, les liasses fiscales, états financiers et autres documents comptables peuvent être transférées automatiquement sur le logiciel ou au professionnel. Vous n’avez plus besoin de les saisir manuellement, ce qui vous enlève une tâche très chronophage, longue et fastidieuse. Idem, vous pouvez consulter vos données comptables en temps réel, réaliser le dépôt des comptes dans les temps, connaître le montant de votre impôt sur les sociétés en quelques clics.

Enfin, notez que le bilan en ligne s’adapte à tous les budgets, notamment celui des TPE/PME et des Indépendants / freelances.

Nos conseils d'experts-comptables pour faire votre bilan comptable en ligne efficacement

Pour réussir votre bilan comptable, plusieurs étapes clés sont à prendre en compte :

• Assurez-vous d'avoir une compréhension solide de la comptabilité, ou faites appel à un expert-comptable pour vous aider.
• La bonne organisation de vos documents financiers est essentielle et leur mise à jour régulière facilitera la préparation de votre bilan.
• Utilisez un logiciel de comptabilité pour automatiser et simplifier le processus.

Une fois votre bilan terminé, prenez le temps de le vérifier et de le réviser pour assurer son exactitude. Si vous réalisez des bénéfices, pensez à planifier judicieusement l'affectation du résultat entre la réserve légale et la distribution de dividendes.

Prenez également le temps d'analyser votre bilan comptable afin d'obtenir des informations précieuses pour la gestion de votre entreprise. Vous pouvez aussi utiliser les indicateurs financiers provenant des comptes annuels pour évaluer la rentabilité de votre entreprise.

Si vous êtes un entrepreneur individuel en SASU ou SARL, l'accompagnement d'un professionnel peut être bénéfique pour gérer les formalités juridiques.